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2021年1月15日,中国人民银行发布《法人金融机构洗钱 和恐怖融资风险自评估指引》(银反洗发〔2021〕1号)(以 下简称《指引》),明确提出对各法人金融机构和非银行支 付机构(以下简称“法人金融机构”)洗钱和恐怖融资风险 自评估工作(以下简称“自评估”)的指导原则和具体要 求。《指引》的发布是中国人民银行落实《国务院办公厅关 于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意 见》的具体实践,将帮助法人金融机构识别、评估洗钱和 恐怖融资风险,优化反洗钱和反恐怖融资工作的资源配 置,制定并实施与其风险相称的管理策略、政策和程序, 有效提升反洗钱工作的有效性。不过,对于很多法人金融 机构来说,要在两年不到的规定时限内完成对相关风险 的识别与现状的评估,并生成满足《指引》要求的自评估 报告,无疑是个不小的挑战

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